泄露的文件显示,全球银行帮助洗钱2万亿美元

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世界各地的银行正因允许2万亿美元的可疑资金在知情的情况下通过他们的系统流入而受到批评。

在一些全球最大的银行涉嫌洗钱和犯罪活动被曝光后,全球银行业受到了毁灭性打击。

大约2100名可疑活动报告(SARs)被泄露给了国际财团的调查记者(ICIJ)显示,高达2万亿美元(2.73万亿澳元)在1999年和2017年之间的交易相关的资深银行家使骗子账户之间的资金转移,充分意识到基金被生成,或使用,犯罪。

Deutsche Bank和JP Morgan在已披露的基金中占了很大的份额,两家银行的交易总额近2万亿美元。

五家雇员超过100万的银行被泄露的文件点名,包括JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank和Bank of New York Mellon。

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SARs最初起源于美国金融犯罪调查网络(FinCEN),该机构是美国财政部的一部分,负责打击洗钱活动。

澳大利亚的银行也卷入了这起丑闻。Macquarie Group (ASX: MQG)Commonwealth Bank (ASX: CBA)正面临新的审查(一个单独的烧烤他们收到后在国内皇家委员会去年向银行)后他们的反洗钱法律,允许外资银行漏斗167百万美元左右(2.27亿澳元)的非法资金通过两家银行。

值得肯定的是,尽管涉及的金额高达数万亿美元,但ICIJ说,在1200万SARs中,只有不到0.02%与不法行为有关。

持续的问题

ICIJ在其报告中表示,“大银行为他们无法识别的人转移资金,而且在许多情况下,直到可疑交易发生多年后才报告”。不过,该财团补充说,这些文件“不一定是犯罪行为或其他不当行为的证据”。

与此同时,其他直接接触泄密文件的消息人士则更加严厉,他们将泄密描述为“西方银行巨头如何通过可疑交易转移数万亿美元,让自己和股东中饱私腹,同时为恐怖分子、盗贼和毒枭的工作提供便利。”

泄露的文件还提到了几个犯罪组织,包括Al Zarooni Exchange,该实体因为塔利班洗钱而在2015年受到美国财政部的制裁。

在ICIJ报告中提到的一些银行,尽管美国官员警告它们这样做将面临刑事起诉,但它们仍继续与“犯罪分子、诈骗犯或腐败政权”合作。

回避的指控

在ICIJ发布报告、泄露文件分发后的几个小时内,几家卷入丑闻的银行迅速回避了这些指控。

“现实是,总是会有洗钱和逃避制裁的企图;银行的责任是建立有效的筛选和监督计划,以保护全球金融体系,”渣打银行表示。

“我们极其严肃地承担打击金融犯罪的责任,并在合规项目上投入了大量资金。”

除了FinCEN泄露的文件外,ICIJ还从内部人士和举报者、法庭文件、信息自由要求和其他来源获得了1.76万份额外记录。

该组织证实,他们的团队采访了“数百人”,包括金融犯罪专家、执法官员和犯罪受害者。

Deutsche Bank在回应中解释称,ICIJ报告显示了“许多历史性问题”,并表示,与Deutsche Bank有关的问题对当地监管机构来说“众所周知”。

Deutsche Bank表示:“这些问题已得到调查,并导致了监管决议,该行的合作和补救措施得到了公开承认。”

美国司法部前高级官员、金融犯罪检察官Paul Pelletier表示,FinCEN泄露事件表明,金融机构实际上“放弃了它们作为防范洗钱第一线的角色”。

市场影响

这一消息对银行股造成沉重打击,汇丰银行在周一亚洲早盘下跌25%,股价跌至1998年以来的最低水平,而此时正好是香港特别行政区财报期的开始。今年到目前为止,该银行的股价已经下跌了50%。

最多的银行丑闻曝光,Deutsche bank股价下跌9%,欧洲贸易的历史低点€每股7,继续其决定的衰落,在全球金融危机开始在2007年的股价为每股108€。

预计上周的消息将震动该行业的其它银行,因为它们担心会有更多消息被披露,而且多个国家几乎肯定会采取监管行动。

如果上述银行股价大幅下跌,还可能出现进一步的问题。

察觉到的资产负债表疲弱和/或即将采取的监管行动,可能会对银行的运营构成压力,导致它们资本不足,从而提高了在最坏情况下政府支持纾困的可能性。

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